شروط الخدمة

آخر تحديث:

19.06.2024

تحدد شروط الخدمة هذه ("الشروط") الشروط والأحكام الملزمة قانونًا التي تحكم استخدام العميل للخدمة. من خلال الوصول إلى الخدمة أو استخدامها، يوافق العميل على هذه الشروط، ويقر العميل ويضمن أن العميل لديه الحق والسلطة والأهلية للدخول في هذه الشروط، ولا يجوز للعميل الوصول إلى الخدمة أو استخدامها أو قبول الشروط إذا لم يكن العميل يبلغ من العمر 18 عامًا على الأقل أو إذا لم يكن لديه موافقة سارية من أحد الوالدين أو الوصي القانوني على الالتزام بهذه الشروط. إلى الحد الذي يوافق فيه أحد الوالدين أو الوصي القانوني على موافقة أحد الوالدين أو الوصي القانوني على دخول القاصر في هذه الشروط، يوافق هذا الوالد أو الوصي القانوني على الالتزام بهذه الشروط ويكون مسؤولاً عن امتثال القاصر لهذه الشروط. إذا لم يوافق العميل على جميع أحكام هذه الشروط، لا يجوز للعميل الوصول إلى الخدمة و/أو استخدامها.

تحتفظ الشركة بالحق، وفقًا لتقديرها وحدها، في مراجعة أو تعديل شروط الخدمة هذه، وسياسة الخصوصية بما في ذلك أي قواعد أخرى تتعلق بخدمة معينة، والتي قد تنشرها الشركة والتي تنطبق على استخدام العميل لتلك الخدمة المحددة وتنص على أنها جزء من شروط الخدمة هذه (يشار إليها مجتمعة في هذه الوثيقة باسم "الشروط والأحكام")، في أي وقت عن طريق نشر الشروط والأحكام المعدلة على الخدمة أو داخلها. يتحمل العميل مسؤولية الاطلاع على الشروط والأحكام بشكل دوري. إن استمرار العميل في استخدام الخدمة بعد إجراء أي تغيير أو تعديل على هذه الشروط والأحكام سيشكل موافقة العميل على الشروط والأحكام المعدلة.

يُرجى ملاحظة أن بعض أحكام شروط وأحكام الخدمة يمكن أن تكون مفصلة في الموقع الإلكتروني والحساب.

1. الشروط والأحكام

تحدد هذه الشروط والخدمة الأحكام الأساسية التي تحكم تشغيل الخدمة والمشاركة في هذه الخدمة على الموقع الإلكتروني https://e.pn/.

تحدد هذه الشروط والأحكام المبادئ والشروط التي بموجبها تقوم شركة EPAYNETWORK LTD، وهي شركة تأسست حسب الأصول بموجب قوانين المملكة المتحدة برقم مسجل 14059689 ومكتبها المسجل في جناح 4، 72، غريت تيتشفيلد ستريت، لندن، المملكة المتحدة، W1W 7QW لتقديم خدمات الدفع، بتقديم خدمات النظام للعملاء مع الرسوم المطبقة على أساس الأسعار المتفق عليها. يتعين على العملاء استخدام النظام وخدماته بما يتوافق مع هذه الشروط والأحكام والسياسات الداخلية.

وتمثل هذه الشروط والأحكام العرض العام الرسمي الذي تقدمه الشركة للأطراف المؤهلة، مما يتيح لهم الوصول إلى النظام وخدماته والاستفادة منها.

بالنسبة لأي مسائل غير مشمولة صراحةً في هذه الشروط والأحكام، يحتفظ المسؤول بسلطة وضع اللوائح بناءً على سياساته الداخلية، مع توفر التفاصيل المتعلقة بهذه السياسات على الموقع الإلكتروني. يعني قبول هذه الشروط والأحكام موافقة العميل على الالتزام بجميع الأحكام الواردة في كل من الشروط والأحكام والسياسات الداخلية.

ما لم ينص السياق على خلاف ذلك، تُفسر الكلمات التي تشير إلى الجنس على أنها تشمل جميع الأجناس.

تعريف المصطلحات

"الحساب" يعني مجموعة من المعلومات والمعاملات وإعدادات الملف الشخصي التي تشكل الملف الشخصي للعميل، مما يسمح بإجراء أوامر التحويل ومراقبة المعاملات والتواصل مع الشركة.

"التفويض" يعني عملية مصادقة العميل من خلال تسجيل الدخول وكلمة المرور الخاصة به.

"رسوم العمولة" تعني الرسوم التي تطبقها الشركة مقابل الخدمات المقدمة، والتي يتم النص عليها في قائمة الأسعار على النحو المحدد في هذه الشروط.

"المعلومات السرية " تعني أي معلومات تحمل علامة "سري" أو "مملوكة" أو يُتوقع بشكل معقول أن تكون سرية بالنظر إلى سياق الإفصاح أو طبيعة المعلومات؛ بما في ذلك، دون الإخلال بعمومية ما سبق، خطط العمل والبيانات والاستراتيجيات والاستراتيجيات والأساليب وقوائم العملاء والمواصفات الفنية وبيانات المعاملات وبيانات العميل التي تعتبر سرية.

يعني "تسجيل الدخول" عنوان البريد الإلكتروني للعميل.

"الأطراف" تعني العميل والشركة.

"كلمة المرور" تعني مجموعة أبجدية رقمية يحددها العميل أثناء التسجيل وتستخدم مع كلمة الدخول للوصول إلى الحساب.

"التسجيل" يعني نتيجة إدخال تسجيل الدخول وكلمة المرور على الموقع الإلكتروني، وبعد ذلك يقبل العميل الشروط والأحكام ويمكن التعرف عليه على الموقع الإلكتروني

"التحويل" تعني العملية التي يبدأها العميل لإيداع / تحويل / سحب العناصر الافتراضية، أو لطلب واستخدام البطاقة الافتراضية و/أو العمليات الأخرى المنصوص عليها في هذه الشروط والأحكام.

"الشروط والأحكام، والاتفاقية" تعني هذه الشروط وسياسة الخصوصية وسياسة ملفات تعريف الارتباط وسياسة اعرف عميلك وغيرها من الوثائق ذات الصلة منفردة ومجتمعة.

"أمر التحويل" يعني التعليمات التي يقدمها العميل إلينا لتنفيذ عملية التحويل

"الحساب الذي لم يتم التحقق منه" يعني حساب العميل المسجل الذي لم يتم التحقق من هويته. يتم توفير الخدمات داخل الحساب الذي لم يتم التحقق منه بالقيود المحددة في هذه الشروط والأحكام.

"التحقق" يعني إجراء إدخال البيانات من قبل العميل وتأكيدها، عن طريق ملء استبيان عبر الإنترنت وإرفاق المستندات الداعمة، وفقًا لمتطلبات الشروط والأحكام.

"الحساب الذي تم التحقق منه" يعني حالة حساب العميل المسجل الذي قام بإدخال بياناته وتأكيدها، بعد إكمال عملية التحقق وفقاً للشروط والأحكام.

"البطاقة الافتراضية" تعني البطاقة الافتراضية التي يتم دفعها مسبقاً بمبالغ فئة العناصر الافتراضية، والتي يمكن استخدامها في المعاملات مع أي شخص مسجل أو غير مسجل على الموقع الإلكتروني. ويفهم الطرفان من خلال إصدار البطاقة الافتراضية أن الشركة بإصدارها للبطاقة الافتراضية تعني إصدار الشركة قرضاً للعميل بضمان البنود الافتراضية.

"العناصر الافتراضية" تعني الأصول الرقمية التي قد يتلقاها العميل والتي لها قيمة مقومة بأي من العملات المدعومة والمحتسبة في محفظة العميل.

"المحفظة" تعني الجزء من الحساب الذي يمكن تجديده بالعملات المشفرة فقط والذي يعكس رصيد العناصر الافتراضية المستلمة مقابل العملات الرقمية والمملوكة للعميل بإحدى العملات المختارة. يمكن أن يحتوي الحساب الواحد على عدة محافظ بعملات مختلفة. نوع المحفظة يعني محفظة بإحدى العملات المتاحة.

"الموقع الإلكتروني" يعني https://e.pn

وتجنباً للشك، فإن أي إشارات إلى الفئة بالعملة فيما يلي هي لسهولة الرجوع إليها وتقييم العناصر الافتراضية. تعمل الشركة فقط فيما يتعلق بالأصول الرقمية، وعلى أي حال لا ينبغي اعتبار أي شيء في هذه الشروط والأحكام أن الشركة تعمل بالنقود الورقية.

1. التسجيل

1. يجوز للعميل البدء في استخدام الخدمات بعد إكمال تسجيل الحساب عن طريق تقديم معلومات معينة كما هو مطلوب في نموذج تسجيل الحساب، وعلى وجه الخصوص
   1. تسجيل الدخول (عنوان البريد الإلكتروني للعميل);
   2. كلمة المرور;
   3. معلومات الاتصال (رابط برقية، رابط سكايب وغيرها).
2. يحق للشركة التصرف بالنيابة عن الغير ونقل أداء التزامها جزئيًا أو كليًا إلى الغير شريطة أن يكون ذلك ناشئًا عن جوهر الالتزام أو أن يكون أكثر ملاءمة لغرض تقديم الخدمات، مع مراعاة الظروف واعتمادًا على مكان إقامة العميل أو مقره و/أو لأي سبب آخر وفقًا لتقدير الشركة
3. عندما يكمل العميل التسجيل، يقوم العميل بإنشاء الحساب. قد يتضمن الحساب أيضًا معلومات أخرى يقدمها العميل إلى الشركة لتجديد المحفظة الافتراضية.
4. يحق للشركة أن ترفض فتح الحساب دون إبداء أي تفسير (حق حرية التعاقد) ولها الحق في تقييد حقوق أو حظر حساب مجموعات معينة من العملاء بشكل كامل من حيث حقوق معينة، بما في ذلك الحد من حقوق الوصول و/أو حقوق الاستخدام فيما يتعلق بأجزاء معينة من الخدمات.

2. الحساب

1. بعد تسجيل الحساب، تتاح للعميل فرصة تجديد المحفظة وإجراء المعاملات واستخدام الوظائف الأخرى التي تقدمها الشركة. يجوز للعميل فتح محافظ منفصلة للعناصر الافتراضية المقومة بعملات مختلفة.
2. يجوز تقديم أوامر التحويل إلى الشركة في أي وقت بعد تجديد المحفظة الافتراضية ويجب أن تقوم الشركة بتنفيذها خلال فترة معقولة، شريطة أن يقوم العميل بتعبئة عنوان البريد الإلكتروني للمستفيد ومبلغ العناصر الافتراضية المراد تحويلها.
3. يوافق العميل على أن جميع أوامر التحويل التي بدأها العميل وأكدها تكون نهائية وغير قابلة للإلغاء. إذا اشتبهت الشركة أو اكتشفت أن المعاملة وهمية أو احتيالية، يحق لها رفض المعاملة أو حظرها. ويتم ذلك لحماية سلامة المنصة أو النظام، ومنع الأنشطة الاحتيالية، والامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية. من المهم أن يلتزم العملاء بشروط المنصة وأحكامها وأن ينخرطوا في معاملات مشروعة ونزيهة للحفاظ على وصولهم إلى المنصة وثقتهم بها.
4. إذا اكتشفت الشركة أنشطة مشبوهة تتعلق بالتحويلات الوهمية، تحتفظ الشركة بالحق في تعليق حساب العميل أو حظره نهائيًا دون إشعار مسبق. تشير التحويلات الوهمية إلى المعاملات ذات الطبيعة الزائفة أو الاحتيالية أو المضللة والتي قد تنتهك هذه الاتفاقية.
5. يكون العميل الذي تم تسجيل الحساب باسمه مسؤولاً عن الحقوق والالتزامات المتعلقة بالحساب. من بين أمور أخرى، يكون العميل طرفاً في المعاملات التي تتم من خلال الحساب.
6. يجب أن يعكس الحساب:
   1. البيانات الشخصية للعميل;
   2. المحافظ التي فتحها العميل ومقدار العناصر الافتراضية التي تم التصرف بها في هذه الحسابات والبطاقة الافتراضية;
   3. معلومات حول المعاملات التي تمت باستخدام الحساب والمحافظ والبطاقة الافتراضية;
   4. معلومات أخرى حسب تقدير الشركة.
7. لا يجوز للعميل الكشف عن أو مشاركة أو السماح للآخرين باستخدام تسجيل الدخول أو كلمة المرور أو الحساب. العميل مسؤول عن سرية تسجيل الدخول وكلمة المرور وعن أمن نظام الكمبيوتر الخاص بالعميل (أي أجهزة تستخدم للدخول إلى الحساب). لا تتحمل الشركة المسؤولية عن استخدام كلمة مرور العميل وكلمة الدخول الخاصة بالعميل أو عن جميع الاتصالات والأنشطة التي تنتج عن استخدام كلمة مرور العميل وكلمة الدخول الخاصة بالعميل من قبل العميل أو من قبل أي شخص قد يكون العميل قد أفصح له عن قصد أو عن طريق الإهمال عن تسجيل الدخول و/أو كلمة المرور بما يخالف شرط السرية هذا. كما أن الشركة ليست مسؤولة عن استخدام الحساب من قبل شخص استخدم تسجيل الدخول وكلمة المرور عن طريق الاحتيال دون إذن العميل. إذا كان العميل يعتقد أن سرية تسجيل الدخول و/أو كلمة المرور قد تم اختراقها، يجب على العميل تغييرها على الفور أو إخطار الشركة دون أي تأخير.
8. في حالة حدوث انتهاك للشروط والأحكام أو أي اتفاقيات بين العميل والشركة، تحتفظ الشركة بالحق في الشروع في السحب من حسابات أي عميل. قد يتم اتخاذ هذا الإجراء لتصحيح الانتهاك أو استرداد الخسائر المتكبدة بسبب الانتهاك أو حسبما تراه الشركة ضرورياً. نؤكد على أهمية التزام العملاء بالشروط والاتفاقيات المبرمة مع الشركة لتجنب أي إجراءات محتملة بموجب هذا البند. سيتم تنفيذ جميع عمليات السحب هذه وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها، وستمارس الشركة هذا الحق بحكمة وشفافية. في حالة عدم تسوية الديون في غضون 3 ساعات، سيتم فرض غرامة تصل إلى 100% من إجمالي الدين المستحق لصالح الشركة. بعد انقضاء فترة السماح هذه، سيبدأ القسم القانوني لدينا في اتخاذ الإجراءات، وسيخضع الحساب للإيقاف الدائم دون أي إمكانية لاسترداد الأموال.
9. يجوز للعميل استخدام حساب لم يتم التحقق منه بالقيود المحددة في هذه الشروط والأحكام أو الترقية إلى حساب تم التحقق منه عن طريق وسائل التحقق من خلال تقديم المعلومات والمستندات الإضافية اللازمة المنصوص عليها في الملحق رقم 1 لهذه الشروط والأحكام (سياسة اعرف عميلك). إذا كانت المستندات بلغة أجنبية، يجوز للشركة أن تطلب ترجمة المستندات إلى لغة مفهومة للشركة. يجوز للشركة أن تطلب أن تكون الترجمة موثقة أو مصدقة من مترجم محلف. ويتحمل العميل التكاليف المتعلقة بتوثيق المستندات وترجمتها وتصديقها والتكاليف الأخرى ذات الصلة ولا تخضع للسداد من قبل الشركة.
10. يجوز للشركة حظر الحساب أو رفض تنفيذ أمر التحويل، اعتمادًا على درجة مخاطر أنشطة و/أو معاملات العميل، إذا: اشتبهت الشركة في أن العناصر الافتراضية الموجودة في حساب العميل/المحفظة/البطاقة الافتراضية قد تُستخدم في ارتكاب جريمة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الجرائم أو تم استلامها من نشاط إجرامي تم ارتكابه بالفعل
    1. فشل العميل في الوفاء بالتزاماته بموجب هذه الشروط والأحكام;
    2. أن تكون الشركة ملزمة بذلك بموجب الإجراءات القانونية;
    3. إجراء التحويلات بما يخالف هذه الشروط والأحكام والمتطلبات الأمنية لحساب العميل;
    4. إذا كانت التحويلات مشبوهة أو غير مصرح بها أو احتيالية;
    5. إذا اشتبهت الشركة في أن المعاملة المقابلة أو العميل أو الشخص المرتبط به مرتبط بإقليم أو منطقة نشاط أو الخدمة أو شخص خاضع لعقوبات أو حدود المعاملات الوطنية الأخرى;
    6. في حالات أخرى وفقًا لتقدير الشركة إذا رأت الشركة أن ذلك ضروري أو مستصوب من أجل حماية الحساب و/أو مصالح/أنشطة الشركة التجارية;
    7. وفقًا للشروط الفردية للبطاقة

3. نطاق الخدمات

1. تضمن الشركة توفير الخدمات التالية للعملاء عن طريق أطراف ثالثة معتمدة (على النحو المحدد في هذه الشروط والأحكام):
   1. تجديد المحفظة بالعملة التي سيتم استبدالها بالعناصر الافتراضية بسعر الصرف الموضوعة على الموقع الإلكتروني وتحديثها بانتظام. عند تجديد المحفظة، يتم تعيين القيمة التقديرية التي يتم استخدامها لاحقًا لغرض حساب عدد العملات المشفرة التي سيتم استردادها عند سحب العناصر الافتراضية على النحو المحدد في البند 3.1.6.؛
   2. تحويل العناصر الافتراضية المقومة بعملة ما إلى العناصر الافتراضية المقومة بعملة أخرى بسعر الصرف الموضوعة على الموقع الإلكتروني وبهذه الطريقة تغيير مبلغ العناصر الافتراضية في المحفظة؛
   3. تحويل مبلغ العناصر الافتراضية المشار إليه من قبل العميل إلى الطرف الثالث المسجل أيضًا على الموقع الإلكتروني;
   4. سحب العناصر الافتراضية من محفظة العميل وإضافتها إلى محفظة طرف ثالث مسجل على الموقع الإلكتروني بناءً على طلب هذا الطرف الثالث المسجل على الموقع الإلكتروني وبناءً على تأكيد العميل لهذا السحب تنفيذاً لالتزامات العميل تجاه هذا الطرف الثالث؛
   5. إصدار البطاقة الافتراضية عند دفع رسوم العمولة المطبقة وإصدار سند ضمان في شكل رهن للعناصر الافتراضية من أجل الحصول على قرض من الشركة لإضافته إلى البطاقة الافتراضية؛
   6. سحب العناصر الافتراضية من المحفظة. تُحسب العملة التي ستُضاف إلى العميل وفقاً لسعر الصرف المحدد على الموقع الإلكتروني وقت التحويل.
2. يتفق الطرفان ويفهمان أن حقيقة تقسيم العناصر الافتراضية إلى عملات مختلفة يتم من أجل تحديد عدد العناصر الافتراضية التي سيتم إيداعها في المحفظة في صرف العملة والمبلغ الذي سيتم سحبه وإعادته كعملة، ولا يعني بأي حال من الأحوال إجراء ذلك باستخدام النقود الورقية.
3. تقتصر التزامات الشركة بموجب هذه الاتفاقية على تقديم الخدمات المتعلقة بتنفيذ أوامر التحويل الخاصة بالعميل. الشركة ليست طرفاً في أي معاملة مبرمة بين العميل وأطراف ثالثة مسجلة على الموقع الإلكتروني، وبناءً على ذلك
   1. لا يجوز لها أن تنظم وتشرف على امتثال المعاملة لمتطلبات القانون والتصرفات القانونية الأخرى؛
   2. لا يجوز لها النظر في مطالبات العميل المتعلقة بعدم الوفاء (الوفاء غير المبرر) بالطلبات من قبل المستلمين والتزاماتهم بموجب المعاملة؛
   3. لا تتحمل أي مسؤولية في إطار أي قضايا خلافية تنشأ بين العملاء.

4. حدود التحويلات ورفضها

1. لتنفيذ أوامر التحويل التي تتم من خلال البطاقة الافتراضية، يجب على العميل الامتثال للمتطلبات المفروضة على العميل من قبل الطرف الثالث والتي يمكن أن تقدمها الشركة و/أو الطرف الثالث بشكل إضافي.
2. يحق للشركة رفض أمر التحويل في حالة عدم قيام العميل بتأكيده عن طريق إدخال رمز التأكيد المرسل إلى عنوان البريد الإلكتروني للعميل أو حساب تيليجرام أو إذا كان رصيد المحفظة غير كافٍ لتنفيذ أمر التحويل.
3. تحتفظ الشركة بالحق في رفض تنفيذ أوامر التحويل إذا كان هناك اشتباه في التورط في أنشطة احتيالية أو غير مصرح بها. يتم اتخاذ هذا الإجراء لتوفير الحماية ضد المخاطر المحتملة لكل من أصولك ومنصتنا.
4. وبهدف الإدارة الفعالة للمخاطر، تحتفظ الشركة بالحق في رفض تنفيذ أوامر التحويل التي يتقرر أنها تشكل مخاطر متصاعدة على منصتنا أو عملائنا أو شركائنا.
5. في حالة رفض الشركة تنفيذ أمر التحويل، ستبذل الشركة قصارى جهدها لبيان السبب وشرح ما يجب القيام به لتصحيح الأخطاء التي حالت دون تنفيذ أمر التحويل، ما لم يكن من المستحيل القيام بذلك أو يتعارض مع المتطلبات القانونية.

5. С رسوم العمولة وأسعار الصرف

1. عندما يتعلق الأمر برسوم خدماتنا، يمكنك العثور على جميع التفاصيل في قائمة العمولات على موقعنا الإلكتروني. لدينا المرونة في تغيير هذه الرسوم، سواء كان ذلك بالزيادة أو النقصان أو إدخال رسوم جديدة، وسنقوم بذلك من تلقاء أنفسنا. على سبيل المثال، الحد الأدنى لمبلغ السحب هو 100 دولار ورسوم السحب هي 10%، وهي مفصلة في القسم المقابل على الموقع الإلكتروني (https://e.pn/support/faq).
2. سنقوم بالتعبير عن رسوم خدماتنا بالدولار الأمريكي، ما لم نذكر خلاف ذلك على وجه التحديد. وتذكر أن هذه الرسوم لا تشمل أي ضرائب سارية (مثل ضريبة القيمة المضافة).
3. إذا كانت هناك أي ضرائب أو رسوم إضافية يجب إضافتها إلى مدفوعاتك، فسنقدم لك هذه المعلومات عند الطلب. سنقدم لك أيضاً تفصيلاً حتى تتمكن من معرفة المبلغ الإجمالي إلى جانب رسوم العمولة.
4. إذا كنت تتعامل مع العناصر الافتراضية، يمكنك دائماً الاطلاع على أسعار الصرف الخاصة بها على موقعنا الإلكتروني. يتم تحديث هذه الأسعار باستمرار، لذلك سيكون لديك أدق المعلومات عند إجراء التحويل.

6. الدرجات

الحفاظ على الدرجة:

1. يقر العميل ويوافق على أنه من أجل الحفاظ على مستوى درجته الحالية، والمشار إليها فيما يلي باسم "الدرجة"، من الضروري أن يتماشى نشاط معاملاته الشهرية مع المعايير المحددة لـ "الدرجة" كما حددتها الشركة. سيؤدي أي انحراف عن استيفاء هذا الشرط إلى تخفيض تلقائي لمستوى نشاط المعاملات الشهرية إلى المستوى الذي يتوافق مع المستوى الذي تحدده الشركة.

السلطة التقديرية للشركة:

2. تحتفظ الشركة صراحةً بحقها المطلق في ممارسة سلطتها التقديرية وحدها في اتخاذ القرارات المتعلقة بدرجة العميل. وهذا يشمل، على سبيل المثال لا الحصر، الحق في الشروع في تخفيض أو إلغاء درجة العميل في حالة حدوث أي انتهاك متصور أو فعلي للأحكام المنصوص عليها هنا أو أي شروط وأحكام أخرى تحكم مشاركة العميل في البرنامج.

مسؤولية العميل:

3. يتحمل العميل المسؤولية الكاملة عن فهم المعايير المحددة للتقدير وجميع الشروط والأحكام الأخرى ذات الصلة التي تحددها الشركة والالتزام بها. ويترتب على عدم القيام بذلك خضوع العميل للعواقب المفصلة في هذه الأحكام.
4. لمعرفة المزيد عن الدرجات، يُرجى زيارة موقع الشركة على الإنترنت

7. البيانات الشخصية

تتابع الشركة البيانات الشخصية التي يقدمها العملاء لتوفير الخدمات، بما في ذلك عناوين بروتوكول الإنترنت ومعلمات المتصفح والبيانات الأخرى اللازمة لمنع الوصول غير المصرح به إلى الحساب من قبل أطراف ثالثة. تنعكس جميع المسائل المتعلقة بتدفق البيانات ومعالجتها واستخدامها وتخزينها في سياسة الخصوصية المتوفرة على الموقع الإلكتروني كوثيقة منفصلة: https://e.pn/privacy.pdf

8. المسؤولية

1. في حالة عدم الامتثال و/أو عدم الوفاء بالالتزامات بموجب هذه الشروط والأحكام، يتحمل الطرفان المسؤولية وفقًا لأحكام هذه الشروط والأحكام والقوانين المعمول بها.
2. لا تتحمل الشركة المسؤولية عن الخدمات المقدمة أو المعلومات المرسلة من قبل أطراف ثالثة في سياق استخدام المحفظة وإصدار أدوات الدفع (البطاقات) وتنفيذ معاملات الدفع الافتراضية وغيرها. أي علاقات من هذا القبيل تنظمها الاتفاقيات السارية بين العميل وهذه الأطراف الثالثة.
3. يكون العميل مسؤولاً عن جميع المعاملات التي يتم حسابها في المحفظة وأي معاملات باستخدام البطاقات الافتراضية الصادرة.
4. يتحمل العميل المسؤولية الكاملة عن الإقرار بالتشريعات السارية في محل إقامة العميل، والتي تنظم فتح الحساب ومعاملات العناصر الافتراضية وإصدار البطاقات الافتراضية والخدمات الأخرى المقدمة في هذه الاتفاقية. لن تكون الشركة مسؤولة عن أي خرق للقوانين الوطنية من قبل العميل. يجب على العميل أن يسدد للشركة الأضرار المتكبدة نتيجة أي انتهاكات من جانب العميل للقوانين المعمول بها عند استخدام الخدمات.
5. يلتزم العميل بتعويض خسائر الشركة ودفع التعويضات للشركة وكذلك تعويض الشركة والشركات التابعة له وشركائه وشركاء التعاون والمقاولين من الباطن عن أي مطالبات أو أضرار أو تكاليف أو نفقات (بما في ذلك نفقات الدعم القانوني أو العقوبات أو المصادرات) الناتجة عن (أ) انتهاك العميل لهذه الشروط والأحكام؛ (ب) انتهاك القوانين واللوائح المعمول بها.
6. تسري أي تعديلات أو مراجعات على شروط الخدمة الحالية، المنشورة على الموقع الإلكتروني الرسمي لشركة E.PN، فور نشرها.
7. ويتعهد المستخدم بالالتزام بمراجعة شروط الخدمة هذه بشكل دوري للاطلاع على التحديثات. إن استمرار استخدام منتجات أو خدمات E.PN بعد نشر التغييرات يعني القبول الكامل واعتماد الشروط والأحكام الجديدة.
8. لا تتحمل E.PN مسؤولية الإخطار المباشر لكل مستخدم بهذه التغييرات. وبالتالي، من الضروري أن يقوم المستخدمون بمراجعة الشروط بشكل دوري للاطلاع على التحديثات والتعديلات.
9. في حالة عدم الموافقة على أي تعديلات على هذه الاتفاقية، يلتزم المستخدم بالتوقف عن استخدام منتجات أو خدمات E.PN.
10. تتاح الخدمات وأي محتوى مرتبط بها والموقع الإلكتروني بموجب مبدأ "كما هي" أو "كما هو متاح" دون أي ضمانات صريحة أو ضمنية. تتخلى الشركة عن جميع الضمانات إلى أقصى حد مسموح به بموجب القوانين ذات الصلة. ونتيجة لذلك، لن تكون الشركة مسؤولة عن التداعيات غير المباشرة التي يتكبدها العميل (مثل خسارة الأرباح) أو الأضرار الناشئة عن التقلبات في العملة أو الأسعار أو غيرها من مخاطر الاستثمار.
11. يدرك العميل على النحو الواجب أن الانخراط في تداول الأصول الرقمية أو الاحتفاظ بها ينطوي على مخاطر كبيرة متأصلة. يمكن أن يتعرض تقييم هذه الأصول لتقلبات كبيرة، مما يؤدي إلى احتمال كبير للخسارة المالية للعميل من خلال الاستحواذ على الأصول الرقمية أو بيعها أو الاحتفاظ بها أو الاستثمار فيها. يتم التأكيد على أن الخدمات التي تقدمها الشركة تعمل خارج نطاق إشراف السلطات المالية أو أي هيئات تنظيمية ذات صلة. من المحتمل أن تقع هذه الخدمات خارج نطاق الاختصاص القضائي المطبق على العميل، مما يجعل أصوله الرقمية خارج نطاق التغطية بموجب أي نظام تعويض حكومي. في ضوء هذه الظروف، يُنصح العميل بأن يتدبر بحكمة ما إذا كان الانخراط في المعاملات التي تنطوي على الأصول الرقمية أو الاحتفاظ بها يتماشى بشكل مناسب مع الظروف المالية السائدة للعميل.
12. لن تكون الشركة مسؤولة بأي حال من الأحوال عن أي تصرفات أو إغفالات من أطراف ثالثة تشارك في تقديم الخدمات، بما في ذلك تبادل العناصر الافتراضية وإصدار البطاقات الافتراضية والخدمات الأخرى.

9. الملكية الفكرية

1. جميع المواد، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر البرمجيات والتصميم والرسومات والنصوص والشعارات والصور والمواد السمعية والبصرية المقدمة من خلال منتجاتنا/خدمتنا، هي ملكية فكرية للشركة أو لشركائنا.
2. إن جميع حقوق الملكية الفكرية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر حقوق النشر وبراءات الاختراع والعلامات التجارية وحقوق الأسرار التجارية المتعلقة بموادنا محمية بموجب قوانين الملكية الفكرية والاتفاقيات الدولية.
3. يوافق مستخدمو منتجنا/خدمتنا على عدم نسخ أو توزيع أو تعديل أو إنشاء أعمال مشتقة أو إعادة إنتاج أو التدخل في الملكية الفكرية المرتبطة بمنتجنا/خدمتنا دون إذن كتابي مسبق من الشركة.
4. قد يؤدي أي استخدام لمنتجنا/خدمتنا أو مكوناتها ينتهك حقوق الملكية الفكرية إلى عواقب قانونية، بما في ذلك الدعاوى القضائية والمطالبات بالتعويض عن الأضرار.
5. إذا كنت تعتقد أن أي مادة منشورة في منتجنا/خدمتنا تنتهك حقوق الملكية الفكرية الخاصة بك، يرجى الاتصال بالقسم القانوني لدينا على jackmckable@gmail.com مع وصف تفصيلي للانتهاك.
6. يحظر عليك إعادة إنتاج أو توزيع أو نشر أو نقل أو تعديل أو إنشاء أعمال مشتقة بناءً على المواد المقدمة من خلال منتجنا/خدمتنا دون إذن كتابي صريح من الشركة

10. السرية

1. لا يجوز للأطراف الإفصاح عن المعلومات السرية لأي طرف ثالث. تضمن الشركة وتكفل سرية المعلومات الخاصة بالعميل والعمليات التي ينفذها. لن يتم استخدام هذه المعلومات إلا بالقدر اللازم لتحقيق أغراض هذه الشروط والأحكام.
2. إذا كان الإفصاح عن المعلومات السرية مطلوباً وفقاً للقانون المعمول به، فإن هذا الإفصاح لا يعتبر انتهاكاً لهذه الشروط والأحكام.
3. ويجوز للطرفين الإفصاح عن المعلومات السرية للشخص الطبيعي أو الاعتباري فقط بالقدر اللازم والمقتصر على أغراض تنفيذ هذه الشروط والأحكام، شريطة أن يلتزم هذا الشخص الطبيعي أو الاعتباري بأحكام السرية نفسها.
4. تضمن الشركة وتكفل سرية المعلومات الخاصة بالعميل والمعاملات التي يقوم بها. يتم إرسال جميع المعلومات المرسلة أثناء المعاملات من العميل إلى خوادم الشركة من خلال قناة مشفرة آمنة.
5. أثناء تقديم الخدمات للعميل، قد تقوم الشركة بجمع وتخزين المعلومات الخاصة بالعميل، مثل عنوان بروتوكول الإنترنت ومعلمات المتصفح والبيانات الأخرى اللازمة لمنع الوصول غير المصرح به إلى الحساب من قبل أطراف ثالثة.
6. لا يمكن الإفصاح عن المعلومات المتعلقة بالعميل ومعاملاته إلا بناءً على طلب من سلطات الدولة المخولة أو ممثلي نظام الدفع أو بأمر من المحكمة.
7. لن تقوم الشركة بتخزين كلمة مرور العميل في شكل نص عادي. لا يحق لأي موظف في الشركة طلب كلمة مرور العميل.

11. التواصل بين الطرفين

1. يلتزم العميل عند التسجيل أو بعده بتزويد الشركة بمعلومات جديرة بالثقة للتواصل مع العميل. يكون العميل مسؤولاً عن الحفاظ على تحديث البيانات المحددة في جميع الأوقات. عند تقديم معلومات الاتصال الخاصة بالعميل إلى الشركة (البريد الإلكتروني والبريد الإلكتروني الإضافي ورقم الهاتف ومعلومات عن المراسلات المناسبة) يوافق العميل على تلقي المعلومات عبر القنوات المذكورة أعلاه.
2. . يجوز للشركة أن تتواصل مع العميل عبر أي وسيلة من وسائل الاتصال المقدمة، والمراسلات المناسبة وواجهة الموقع الإلكتروني. تعتبر أي معلومات ترسلها الشركة إلى العميل عبر القنوات المذكورة أعلاه صالحة ومقدمة بشكل صحيح.
3. يجوز للعميل الدردشة مع الشركة عبر واجهة الموقع الإلكتروني، أو إرسال بريد إلكتروني إلى الشركة على عناوين الاتصال المتوفرة على الموقع الإلكتروني أو يجوز له الإرسال عبر برامج المراسلة باستخدام معلومات الاتصال المتوفرة أيضاً على الموقع الإلكتروني. تعتبر أي إجابات يتم إرسالها إلى العميل من خلال نفس القنوات التي يتم من خلالها إرسال سؤال العميل صحيحة ومقدمة بشكل صحيح.
4. يتم النظر في الإجابات خلال ساعات عمل الشركة ويتم تقديم الإجابات في غضون فترة زمنية معقولة من لحظة استلام الرسالة/البريد الإلكتروني، شريطة أن تكون هذه الرسالة/البريد الإلكتروني قد أُرسلت من الحساب/البريد الإلكتروني/رقم الهاتف المسجل على الموقع الإلكتروني
5. أي اتصال بين العميل والشركة والإجابات المقدمة/المعلومات المرسلة إلى العميل لا تشكل استشارات استثمارية أو نصيحة أو عرضاً أو توصية لإجراء معاملة.

12. المدة والإنهاء

1. تسري هذه الشروط والأحكام لفترة غير محددة من الزمن إلى أن يتم إنهاؤها وفقاً للأحكام المذكورة أدناه.
2. يحق للشركة تقييد أو إلغاء حق العميل في استخدام الخدمات وإغلاق الحساب مع سحب جميع الأموال، وإلغاء المعاملات ذات الصلة، وطلب استرداد الأموال، واتخاذ أي إجراءات أخرى ضرورية لضمان الوفاء بالتزامات العميل والتعويض عن أي خسائر متكبدة، وكذلك إنهاء هذه الشروط والأحكام في أي وقت دون إشعار مسبق إذا تبين أن
   1. انتهك العميل أو انتهك هذه الشروط والأحكام أو أي التزامات أخرى للعميل;
   2. إذا قدم العميل إلى الشركة بيانات و/أو معلومات غير صحيحة و/أو مضللة و/أو غير دقيقة;
   3. تصرّف العميل عند استخدام الخدمات بسوء نية أو بدون كرامة أو بشكل غير قانوني أو بشكل يتعارض مع المعايير الأخلاقية المتعارف عليها في المجتمع;
   4. اكتشفت الشركة ظرفًا قد يكون هناك اشتباه في أن أطرافًا ثالثة قد استحوذت على البيانات والأجهزة التي تسمح بتسجيل الدخول إلى الحساب ويمكن استخدام الحساب من قبل شخص غير مصرح له;
   5. عدم قبول العميل للنسخة الجديدة من الشروط والأحكام عند تسجيل الدخول إلى الخدمة لأول مرة بعد إتاحة النسخة الجديدة من الشروط والأحكام على الموقع الإلكتروني;
   6. عدم قيام العميل، على الرغم من تلقي طلب الشركة ذي الصلة، بتقديم المستندات أو المعلومات اللازمة لأداء التزامات العناية الواجبة للشركة وفقًا للقانون/متطلبات الأطراف الثالثة المعمول بها أو أن المستندات أو المعلومات المقدمة لا تزيل شكوك الشركة في أن الغرض من العلاقة التجارية أو المعاملة قد يكون غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي جريمة أخرى.
   7. في حالة حدوث أي محاولات للقرصنة أو استغلال الثغرات أو غيرها من الهجمات التي تهدف إلى المساس بأمن الحساب قد تؤدي إلى خسائر كبيرة للمستخدم والشركة. في حالة اكتشاف مثل هذه الأعمال أو الاشتباه في حدوثها، تحتفظ الشركة بالحق في حظر حساب المستخدم بشكل فوري وكامل دون إشعار مسبق.

13. حل النزاعات

1. تخضع أي نزاعات بين الشركة والعميل للحل عن طريق المفاوضات.
2. يجب مراجعة أي شكاوى والرد عليها من قبل الشركة في غضون 15 (خمسة عشر) يوم عمل. إذا تعذر الرد على الشكوى في غضون الوقت المذكور أعلاه بسبب تعقيدها أو ضرورة توضيح ظروف إضافية، يتم إخطار العميل الذي قدم الشكوى بذلك وكذلك بالمدة التي سيتم خلالها الرد على الشكوى.
3. إذا فشل الطرفان في التوصل إلى اتفاق، يتم حل أي دعوى قضائية بين الطرفين في محكمة لندن للتحكيم الدولي (LCIA) في لندن، المملكة المتحدة ووفقاً للقواعد المعمول بها في محكمة لندن للتحكيم الدولي، والتي لها الاختصاص الحصري لحل النزاعات الناشئة بموجب الاتفاقية.
4. يوافق العميل بموجب هذه الاتفاقية على أن فترة التقادم لجميع النزاعات والمطالبات المتعلقة بهذه الاتفاقية هي سنة تقويمية واحدة (سنة واحدة) من تاريخ حدوث النزاع أو المطالبة.

14. تعديل الشروط والأحكام

1. يحق للشركة تعديل هذه الشروط والأحكام من جانب واحد من خلال نشر النص المحدّث على الموقع الإلكتروني. يجوز للشركة إخطار العميل بتغييرات هذه الشروط والأحكام من خلال نشر رسالة إعلامية على الموقع الإلكتروني.
2. يوافق العميل على الشروط والأحكام التي تم تغييرها من خلال الاستمرار في استخدام الخدمات. إذا لم يوافق العميل على الشروط والأحكام المحدثة، يتم إنهاء الاتفاقية في تاريخ دخول التعديلات حيز التنفيذ.

15. القوة القاهرة

1. لن يكون الطرفان مسؤولين عن أي تأخير في أداء أو عدم أداء الالتزامات أو أي نفقات، بما في ذلك الخسائر والتكاليف المتعلقة بالشكاوى المقدمة من أي طرف ثالث والتي قد تنجم عن أي من أعمال القضاء والقدر أو أعمال السلطات المدنية أو العسكرية أو الاضطرابات المدنية أو الإضرابات أو غيرها من النزاعات العمالية أو الحرائق أو طوارئ النقل أو انقطاع الاتصالات السلكية واللاسلكية المرافق أو خدمات الإنترنت أو خدمات الإنترنت أو خدمات مزود الشبكة، أو أفعال أو سهو طرف ثالث، أو تسلل طرف ثالث إلى الخدمات أو تعطيلها بأي وسيلة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، هجمات حجب الخدمة الموزعة أو فيروسات البرامج أو فيروسات حصان طروادة أو فيروسات طروادة أو الديدان أو القنابل الموقوتة أو أي برنامج أو تقنية أخرى مصممة لتعطيل الخدمات أو تأخيرها (كل منها "حدث قوة قاهرة"). يجب على الطرف الذي يعاني من تأثير أي حدث قوة قاهرة إخطار الطرف الآخر في غضون 10 أيام بعد بدء حدث القوة القاهرة هذا.

16. الأموال غير المطالب بها

1. سيتم الاحتفاظ بأي أموال لم تتم المطالبة بها بشكل آمن من قبل الشركة لمدة عام من تاريخ تعليق حسابك أو إنهائه. بعد فترة السنة هذه، سيتم اعتبارك متخلياً عن أي حقوق في هذه الأموال. وباستخدامك لخدماتنا، فإنك توافق على أنه بمجرد انتهاء هذه الفترة، لن يتحمل المسؤول أي مسؤولية عن إعادة تلك الأموال التي لم تتم المطالبة بها إليك.

17. الأحكام النهائية

1. تخضع العلاقات بين الشركة والعميل لقوانين المملكة المتحدة.
2. لا يجوز للعميل نقل أي حقوق أو التزامات بموجب هذه الشروط والأحكام إلى أي طرف ثالث.
3. إذا تم اعتبار أي حكم من هذه الشروط والأحكام غير صالح أو غير قابل للتنفيذ، يتم شطب هذا الحكم وتنفذ الأحكام المتبقية.
4. تمت صياغة هذه الشروط والأحكام باللغة الإنجليزية ويجوز ترجمتها إلى لغات أخرى. ومع ذلك، فإن النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة السائدة وتسري عند وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية وأي نسخة أخرى.

السلع والأعمال والخدمات المحظور بيعها عبر النظام:

<li الأسلحة والأسلحة والذخائر والمنتجات الدفاعية، بما في ذلك الأسلحة النارية أو نسخ الأسلحة النارية أو الأسلحة النارية المقلدة أو الأسلحة ذات الشفرات.
1. المواد الخاضعة للرقابة والمخدرات والنباتات، بما في ذلك الماريجوانا/القنب الهندي أو مشتقاتها أو تعليمات إنتاجها.
2. الأدوية التي تصرف بوصفة طبية فقط، وكذلك المواد الخام أو الإرشادات الخاصة بإنتاجها.
3. أوسمة الدولة أو شاراتها.
4. الوثائق التعريفية والأوراق الصادرة عن الحكومة، بما في ذلك الوثائق المزورة، وأي مواد تتعلق بإنشاء أو الحصول على وثائق تعريفية مزورة أو وثائق مزورة صادرة عن الحكومة.
5. الزي الرسمي المرتبط بالوكالات الحكومية.
6. المواد المتخصصة المتعلقة بوكالات إنفاذ القانون وأجهزة الشرطة.
7. المعدات الإلكترونية المحظور استخدامها ضمن ولايات قضائية محددة.
8. الأدوات المصممة للقرصنة والعبث بالأقفال
9. المعلومات التي تحتوي على بيانات شخصية أو بيانات مناسبة للأنشطة غير القانونية، مثل رسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها.
10. السلع أو الأعمال أو الخدمات التي تتضمن أسرار الدولة أو الأعمال المصرفية أو الأسرار
11. التجارية السلع أو الأعمال أو الخدمات التي ينتهك بيعها حقوق الطبع والنشر أو الحقوق ذات الصلة أو حقوق العلامات التجارية أو براءات الاختراع لأطراف ثالثة
12. المعلومات التي تنتهك خصوصية الأفراد، وتنتهك سمعتهم وكرامتهم ومكانتهم التجارية.
13. المعلومات المنقولة افتراضيًا حصريًا وغير المخزنة على أي وسيط مادي (مثل الأفكار والمبادئ والأساليب).
14. القطع الأثرية.
15. المعادن الثمينة.
16. السلع أو الخدمات التي تتنافى مع معايير الأخلاق العامة، بما في ذلك المواد الإباحية الخاصة بالأطفال، والتذكارات النازية، وخدمات المرافقة والدعارة والمحتوى الخاص بالبالغين.
17. السلع ذات الأرقام التسلسلية المحذوفة أو المعدلة.
18. خدمات المقامرة عبر الإنترنت.
19. البرمجيات الخبيثة.
20. السلع أو الخدمات التي تحرض بشكل مباشر أو غير مباشر على أعمال غير قانونية، مثل الترويج للكراهية أو التمييز أو العنف أو الإرهاب.
21. السلع القابلة للتلف.
22. المنتجات المقلدة.
23. الأصناف والمعدات المخصصة للاستخدام أو التوزيع غير المصرح به للمواد المحمية بحقوق الطبع والنشر، بما في ذلك أجهزة إزالة حماية حقوق الطبع والنشر.
24. المواد الخطرة، بما في ذلك المتفجرات أو السموم أو السموم أو المواد المشعة.
25. المعلومات المتعلقة بإنتاج المواد والأجهزة المتفجرة أو الألعاب النارية أو الحارقة.
26. الأعضاء والرفات البشرية.
27. السلع أو الخدمات الخالية من المنفعة العملية.
28. خدمات نظم المزادات أو التجارة التي لا تنطوي على تبادل السلع أو الأعمال أو الخدمات النفعية.
29. الأدوات المالية أو أدوات الدفع التي تفتقر إلى تحديد هوية المالك بشكل صحيح لمكافحة التجارة غير المشروعة أو الاحتيال المالي أو منع غسل الأموال.
30. خدمات إدارة الأصول وخدمات الاستثمار التي تقدمها كيانات غير مرخصة، إلى جانب أنشطة الوساطة التي تنطوي على تحويل الأموال بما يتعارض مع هذه اللوائح.
31. العناصر الفنية والتاريخية الهامة التي تمثل التراث الثقافي للأمة.
32. الخدمات التي تنطوي على تنظيم وتشغيل اليانصيب، والمراهنات، والكازينوهات، وغيرها من أشكال القمار.
33. الخدمات الدعائية للسلع والأعمال والخدمات المشمولة في البنود 1-33 من هذه القائمة.

شركة إيباي نتورك المحدودة.

1. اعرف سياسة عميلك:

آخر تحديث 24.02.2023

تهدف سياسة "اعرف عميلك" (سياسة اعرف عميلك) هذه إلى تنفيذ العناية الواجبة من قبل الشركة وأي من شركائها عند اختيار العملاء والتحقق منهم من أجل الامتثال للمتطلبات القانونية وضمان الأمن المالي للشركة.

1. أحكام عامة

تجري الشركة عملية التحقق لتجنب خطر التعرض للمساءلة ولحماية نفسها من محاولة العميل استخدام الشركة للقيام بأنشطة غير قانونية. يسمح التحقق للشركة بالتعرف على كل عميل تتعامل معه الشركة، وفهم مدى شرعية نشاط العميل وتحديد النشاط غير العادي أو المشبوه والتفاعل معه.

كجزء من عملية التحقق، تقوم الشركة بتقييم أوامر التحويل الخاصة بالعميل و/أو العمليات الأخرى، بالإضافة إلى جمع وتخزين المعلومات عن الحقائق الأساسية المتعلقة بالعملاء والعملاء المحتملين ونشاطهم.

تلتزم الشركة بحماية حقوق خصوصية العميل وسرية بياناته الشخصية، لذا يُرجى أيضًا الاطلاع على سياسة الخصوصية، والتي تتوفر نسختها الحالية على: https://e.pn/storage/2024/03/12/70166f1f0c91d514da844706ebc4deddb4314491.pdf - لفهم أفضل لكيفية معالجة الشركة لبيانات العميل الشخصية وتأمين خصوصية العميل.

2. إجراءات التحقق من العملاء

يجوز للعميل استخدام حساب لم يتم التحقق منه بالقيود المحددة في الشروط والأحكام أو الترقية إلى حساب تم التحقق منه عن طريق التحقق من خلال تقديم المعلومات والمستندات الإضافية اللازمة على النحو المحدد هنا.

إذا كانت المستندات بلغة أجنبية، يجوز للشركة أن تطلب ترجمة المستندات إلى لغة مفهومة للشركة. ويجوز للشركة أن تطلب أن تكون الترجمة موثقة أو مصدقة من مترجم محلف. ويتحمل العميل التكاليف المتعلقة بتوثيق المستندات وترجمتها والتصديق عليها والتكاليف الأخرى ذات الصلة ولا تخضع

ولأغراض التحقق من العميل، تطلب الشركة الوثائق/المعلومات التالية

1. إثبات الهوية (جواز سفر، رخصة قيادة، بطاقة هوية وطنية)
2. إثبات العنوان (عقد الإيجار، وفواتير المرافق، وفواتير الهاتف، وكشوف الحسابات المصرفية، وما إلى ذلك)
3. التحقق من رقم الهاتف من خلال تلقي رمز عبر رسالة نصية قصيرة.
4. وثائق/معلومات أخرى وفقًا لتقدير الشركة الخاص وفقًا لطبيعة أمر التحويل و/أو العمليات/النشاطات الأخرى.

تحتفظ الشركة بالحق في طلب إجراء مكالمة مع مقطع فيديو للتأكد من تقديم المستندات من قبل صاحب جواز السفر أو الحصول على صورة/فيديو إضافي للتحقق من صحة المستندات.

استناداً إلى المخاطر، وبالقدر المعقول والممكن عملياً، سوف تتأكد الشركة من أن الشركة لديها اعتقاد معقول بأن الشركة تعرف الهوية الحقيقية للعميل باستخدام التحقق والوثائق المقدمة من العميل. سوف تقوم الشركة بتحليل المعلومات التي تحصل عليها الشركة لتحديد ما إذا كانت المعلومات كافية لتكوين اعتقاد معقول بأن الشركة تعرف الهوية الحقيقية للعميل (على سبيل المثال، ما إذا كانت المعلومات منطقية أو تحتوي على تناقضات). على الرغم من أي أحكام، يؤكد العميل أنه المسؤول الوحيد عن دقة أي معلومات مقدمة.