WARUNKI ŚWIADCZENIA USŁUG

OSTATNIA AKTUALIZACJA:

19.06.2024

NINIEJSZE WARUNKI KORZYSTANIA Z USŁUGI ("WARUNKI") OKREŚLAJĄ PRAWNIE WIĄŻĄCE WARUNKI, KTÓRE REGULUJĄ KORZYSTANIE Z USŁUGI PRZEZ KLIENTA. UZYSKUJĄC DOSTĘP DO USŁUGI LUB KORZYSTAJĄC Z NIEJ, KLIENT AKCEPTUJE NINIEJSZE WARUNKI, A KLIENT OŚWIADCZA I GWARANTUJE, ŻE MA PRAWO, UPOWAŻNIENIE I ZDOLNOŚĆ DO ZAWARCIA NINIEJSZYCH WARUNKÓW, KLIENT NIE MOŻE UZYSKAĆ DOSTĘPU DO USŁUGI LUB Z NIEJ KORZYSTAĆ ANI ZAAKCEPTOWAĆ WARUNKÓW, JEŚLI NIE MA CO NAJMNIEJ 18 LAT LUB NIE MA WAŻNEJ ZGODY RODZICA LUB OPIEKUNA PRAWNEGO NA ZWIĄZANIE SIĘ NINIEJSZYMI WARUNKAMI. W ZAKRESIE, W JAKIM RODZIC LUB OPIEKUN PRAWNY WYRAŻA ZGODĘ NA ZAWARCIE NINIEJSZYCH WARUNKÓW PRZEZ OSOBĘ NIEPEŁNOLETNIĄ, TAKI RODZIC LUB OPIEKUN PRAWNY WYRAŻA ZGODĘ NA ZWIĄZANIE NINIEJSZYMI WARUNKAMI I BĘDZIE ODPOWIEDZIALNY ZA PRZESTRZEGANIE NINIEJSZYCH WARUNKÓW PRZEZ OSOBĘ NIEPEŁNOLETNIĄ. JEŚLI KLIENT NIE ZGADZA SIĘ ZE WSZYSTKIMI POSTANOWIENIAMI NINIEJSZYCH WARUNKÓW, NIE POWINIEN UZYSKIWAĆ DOSTĘPU DO USŁUGI ANI Z NIEJ KORZYSTAĆ.

Spółka zastrzega sobie prawo, według własnego uznania, do zmiany lub modyfikacji niniejszych Warunków świadczenia usług, Polityki prywatności, w tym wszelkich innych zasad związanych z konkretną Usługą, które Spółka może opublikować, a które mają zastosowanie do korzystania przez Klienta z tej konkretnej Usługi i stwierdzają, że są one częścią niniejszych Warunków świadczenia usług (zwanych dalej łącznie "Warunkami"), w dowolnym momencie poprzez opublikowanie zmienionych Warunków na lub w ramach Usługi. Klient jest odpowiedzialny za okresowe sprawdzanie Regulaminu. Dalsze korzystanie z Usługi przez Klienta po zmianie lub modyfikacji niniejszego Regulaminu będzie stanowić akceptację zmienionego Regulaminu przez Klienta.

PROSZĘ ZWRÓCIĆ UWAGĘ, ŻE NIEKTÓRE POSTANOWIENIA WARUNKÓW ŚWIADCZENIA USŁUG MOGĄ BYĆ RÓWNIEŻ OPRACOWANE W RAMACH STRONY INTERNETOWEJ I KONTA.

1. PREAMBUŁA

Niniejszy Regulamin określa podstawowe postanowienia regulujące działanie usługi i zaangażowanie w ramach tej usługi na stronie internetowej https://e.pn/.

Regulamin określa zasady i warunki, zgodnie z którymi EPAYNETWORK LTD, spółka należycie zarejestrowana zgodnie z prawem Wielkiej Brytanii, o numerze rejestracyjnym 14059689 z siedzibą w Suite 4, 72, Great Titchfield Str, London, United Kingdom, W1W 7QW w celu świadczenia usług płatniczych, oferuje klientom dostęp do Usług Systemowych, z odpowiednimi Opłatami opartymi na uzgodnionych Stawkach. Klienci są zobowiązani do korzystania z Systemu i jego Usług zgodnie z niniejszymi Warunkami i Zasadami Wewnętrznymi.

Niniejszy Regulamin stanowi oficjalną ofertę publiczną złożoną przez Spółkę uprawnionym stronom, umożliwiającą im dostęp i korzystanie z Systemu i jego Usług.

W kwestiach nieuregulowanych wyraźnie w niniejszym Regulaminie, Administrator zachowuje prawo do ustanawiania regulacji w oparciu o swoje Polityki Wewnętrzne, których szczegóły dostępne są na stronie internetowej. Akceptacja niniejszego Regulaminu oznacza zgodę Klienta na przestrzeganie wszystkich postanowień zarówno Regulaminu, jak i Zasad Wewnętrznych.

O ile z kontekstu nie wynika inaczej, słowa wskazujące na płeć należy rozumieć jako obejmujące wszystkie płcie.

DEFINICJA TERMINÓW

"Konto" oznacza zestaw informacji, transakcji i ustawień profilu, które stanowią osobisty profil Klienta, umożliwiający dokonywanie Zleceń Transferu, monitorowanie transakcji i komunikację ze Spółką.

"Autoryzacja" oznacza proces uwierzytelniania Klienta za pomocą Loginu i Hasła.

"Opłata Prowizyjna" oznacza opłatę, którą Spółka stosuje za świadczone Usługi i która jest przewidziana w cenniku określonym w niniejszych Warunkach.

"Informacje Poufne " oznaczają wszelkie informacje, które są oznaczone jako "Poufne" lub "Zastrzeżone" lub co do których można racjonalnie oczekiwać, że są poufne, biorąc pod uwagę kontekst ujawnienia lub charakter informacji; w tym, bez uszczerbku dla ogólnego charakteru powyższego, plany biznesowe, dane, strategie, metody, listy klientów, specyfikacje techniczne, dane transakcyjne i dane klientów będą uważane za poufne.

"Login" oznacza adres e-mail Klienta.

"Strony" oznaczają Klienta i Spółkę.

"Hasło" oznacza kombinację alfanumeryczną określoną przez Klienta podczas Rejestracji, używaną wraz z Loginem w celu uzyskania dostępu do Konta.

"Rejestracja" oznacza wynik wprowadzenia Loginu i Hasła na Stronie Internetowej, po którym Klient akceptuje Regulamin i może zostać zidentyfikowany na Stronie Internetowej

"Przelew" oznacza operację zainicjowaną przez Klienta w celu wpłaty / przelewu / wypłaty Wirtualnych przedmiotów, zamówienia i korzystania z Wirtualnej karty i/lub innych operacji przewidzianych w niniejszym Regulaminie.

"Regulamin, Umowa" oznacza niniejszy Regulamin, Politykę prywatności, Politykę plików cookie, Politykę KYC i inne powiązane dokumenty, zarówno osobno, jak i łącznie.

"Polecenieprzelewu" oznacza instrukcję przekazaną nam przez Klienta w celu wykonania przelewu

"Kontoniezweryfikowane" oznacza Konto zarejestrowanego Klienta, którego tożsamość nie została zweryfikowana. Usługi w ramach Konta niezweryfikowanego są świadczone z ograniczeniami określonymi w niniejszych Warunkach.

"Weryfikacja" oznacza procedurę wprowadzania danych przez Klienta i ich potwierdzenia poprzez wypełnienie kwestionariusza online i załączenie dokumentów potwierdzających, zgodnie z wymogami Regulaminu.

"Zweryfikowane Konto" oznacza status zarejestrowanego Konta Klienta, który wprowadził swoje dane i potwierdził je po zakończeniu Weryfikacji zgodnie z Regulaminem.

"Wirtualnakarta" oznacza wirtualną kartę, która jest przedpłacona w kwotach nominałów Wirtualnych przedmiotów i która może być używana do transakcji z dowolną osobą zarejestrowaną lub niezarejestrowaną w Witrynie. Poprzez wydanie Wirtualnej karty Strony rozumieją udzielenie przez Firmę pożyczki Klientowi zabezpieczonej Wirtualnymi przedmiotami.

"Wirtualne przedmioty" oznaczają cyfrowe aktywa, które Klient może otrzymać i które mają wartość denominowaną w dowolnej z obsługiwanych walut i są zaksięgowane w Portfelu Klienta.

"Portfel" oznacza część Konta, która może być zasilana wyłącznie kryptowalutami i która odzwierciedla saldo Wirtualnych przedmiotów otrzymanych w zamian za kryptowaluty i posiadanych przez Klienta w jednej z wybranych walut. Jedno Konto może mieć wiele Portfeli w różnych walutach. Typ Portfela oznacza Portfel w jednej z dostępnych walut.

"Strona internetowa" oznacza https://e.pn

W CELU UNIKNIĘCIA WĄTPLIWOŚCI, W DALSZEJ CZĘŚCI WSZELKIE ODNIESIENIA DO NOMINAŁU W WALUCIE SĄ DOKONYWANE W CELU UŁATWIENIA ODNIESIENIA I OCENY WIRTUALNYCH PRZEDMIOTÓW. FIRMA DZIAŁA WYŁĄCZNIE W ODNIESIENIU DO AKTYWÓW CYFROWYCH I W ŻADNYM WYPADKU ŻADNE Z POSTANOWIEŃ NINIEJSZYCH WARUNKÓW NIE POWINNO BYĆ UWAŻANE ZA OPEROWANIE PRZEZ FIRMĘ PIENIĘDZMI FIDUCJARNYMI.

1. REJESTRACJA

1. Klient może rozpocząć korzystanie z Usług po zakończeniu rejestracji Konta poprzez podanie określonych informacji zgodnie z formularzem rejestracji konta, w szczególności
   1. Login (adres e-mail Klienta);
   2. Hasło;
   3. Informacje kontaktowe (link do Telegrama, link do Skype'a itp.).
2. Spółka jest uprawniona zarówno do działania w imieniu osób trzecich, jak i do częściowego lub całkowitego przeniesienia wykonania swojego zobowiązania na osoby trzecie, pod warunkiem, że wynika to z istoty zobowiązania lub jest bardziej celowe w celu świadczenia Usług, biorąc pod uwagę okoliczności i w zależności od miejsca zamieszkania lub siedziby Klienta i/lub z jakiegokolwiek innego powodu według uznania Spółki
3. Po zakończeniu Rejestracji Klient tworzy Konto. Konto może również zawierać inne informacje, które Klient przekazuje Spółce w celu uzupełnienia wirtualnego Portfela.
4. Spółka ma prawo odmówić otwarcia Konta bez podania jakichkolwiek wyjaśnień (prawo do swobody zawierania umów) i ma prawo ograniczyć prawa lub całkowicie zablokować konto niektórych grup Klientów w zakresie określonych praw, w tym ograniczenia dostępu i/lub praw użytkowania w odniesieniu do niektórych części Usług.

2. KONTO

1. Po zarejestrowaniu Konta Klient ma możliwość uzupełniania Portfela, dokonywania transakcji i korzystania z innych funkcji oferowanych przez Spółkę. Klient może otworzyć oddzielne Portfele dla Wirtualnych Przedmiotów denominowanych w różnych walutach.
2. Zlecenia Transferu mogą zostać przekazane Spółce w dowolnym momencie po uzupełnieniu Wirtualnego Portfela i zostaną zrealizowane przez Spółkę w rozsądnym terminie, pod warunkiem, że Klient poda adres e-mail odbiorcy płatności oraz kwotę Wirtualnych Przedmiotów, która ma zostać przekazana.
3. Klient zgadza się, że wszystkie Zlecenia Transferu zainicjowane i potwierdzone przez Klienta są ostateczne i nieodwołalne. Jeśli firma podejrzewa lub zidentyfikuje transakcję jako fikcyjną lub oszukańczą, ma prawo odrzucić lub zablokować transakcję. Ma to na celu ochronę integralności platformy lub systemu, zapobieganie nieuczciwym działaniom oraz przestrzeganie wymogów prawnych i regulacyjnych. Ważne jest, aby klienci przestrzegali warunków platformy i angażowali się w zgodne z prawem i uczciwe transakcje, aby zachować dostęp i zaufanie do platformy.
4. Jeśli firma wykryje podejrzane działania związane z fikcyjnymi przelewami, zastrzega sobie prawo do zawieszenia lub trwałego zablokowania konta klienta bez wcześniejszego powiadomienia. Fikcyjne przelewy odnoszą się do transakcji, które mają fałszywy, oszukańczy lub wprowadzający w błąd charakter i mogą naruszać niniejszą umowę.
5. Klient, na którego nazwisko zarejestrowano Konto, ponosi odpowiedzialność za prawa i obowiązki związane z Kontem. Klient będzie między innymi stroną transakcji dokonywanych za pośrednictwem Konta.
6. Konto będzie odzwierciedlać:
   1. Dane osobowe Klienta;
   2. Portfele otwarte przez Klienta oraz ilość Wirtualnych przedmiotów rozdysponowanych na tych Kontach i Wirtualnej karcie;
   3. Informacje o transakcjach dokonanych przy użyciu Konta, Portfeli i Wirtualnej karty;
   4. Inne informacje według uznania Spółki.
7. Klient nie może ujawniać, udostępniać ani w inny sposób zezwalać innym na korzystanie z Loginu, Hasła lub Konta. Klient jest odpowiedzialny za poufność Loginu i Hasła oraz za bezpieczeństwo systemu komputerowego Klienta (wszelkich urządzeń używanych do wejścia na Konto). Spółka nie ponosi odpowiedzialności za korzystanie z Hasła i Loginu Klienta ani za wszelką komunikację i działania wynikające z korzystania z Hasła i Loginu Klienta przez Klienta lub przez jakąkolwiek osobę, której Klient mógł celowo lub przez zaniedbanie ujawnić Login i/lub Hasło z naruszeniem niniejszego postanowienia dotyczącego poufności. Spółka nie ponosi również odpowiedzialności za korzystanie z Konta przez osobę, która w nieuczciwy sposób użyła Loginu i Hasła bez zgody Klienta. Jeśli Klient uważa, że poufność Loginu i/lub Hasła mogła zostać naruszona, Klient powinien niezwłocznie je zmienić lub powiadomić o tym Spółkę.
8. W przypadku naruszenia zasad i warunków lub jakichkolwiek umów między klientem a firmą, firma zastrzega sobie prawo do zainicjowania wypłat z dowolnego konta klienta. Działanie to może zostać podjęte w celu naprawienia naruszenia, odzyskania strat poniesionych w wyniku naruszenia lub w inny sposób uznany przez firmę za konieczny. Podkreślamy znaczenie przestrzegania przez klientów warunków i umów zawartych z firmą, aby uniknąć potencjalnych działań w ramach tego postanowienia. Wszystkie takie wypłaty będą przeprowadzane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami, a firma będzie korzystać z tego prawa w sposób ostrożny i przejrzysty. W przypadku nieuregulowania zadłużenia w ciągu 3 godzin, na firmę zostanie nałożona kara w wysokości do 100% całkowitego zaległego zadłużenia. Po upływie tego okresu karencji nasz dział prawny rozpocznie postępowanie, a konto zostanie trwale zawieszone bez możliwości zwrotu środków.
9. Klient może korzystać z niezweryfikowanego konta z ograniczeniami określonymi w niniejszych Warunkach lub uaktualnić je do zweryfikowanego konta za pomocą Weryfikacji, dostarczając niezbędne dodatkowe informacje i dokumenty określone w Załączniku nr 1 do niniejszych Warunków (Polityka Poznaj swojego klienta). Jeśli dokumenty są w języku obcym, Spółka może wymagać, aby dokumenty zostały przetłumaczone na język zrozumiały dla Spółki. Spółka może wymagać, aby tłumaczenie zostało poświadczone notarialnie lub przez tłumacza przysięgłego. Klient ponosi koszty związane z formalizacją, tłumaczeniem, poświadczeniem dokumentów i innymi powiązanymi kosztami i nie podlegają one zwrotowi przez Spółkę.
10. Firma może zablokować Konto lub odmówić wykonania Polecenia przelewu, w zależności od stopnia ryzyka związanego z działaniami i/lub transakcjami Klienta, jeśli: Firma podejrzewa, że Wirtualne przedmioty na Koncie/W Portfelu/Wirtualnej karcie Klienta mogą zostać wykorzystane do popełnienia prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innego przestępstwa lub zostały uzyskane z już popełnionej działalności przestępczej
    1. klient nie wypełnia zobowiązań wynikających z niniejszego Regulaminu;
    2. firma jest do tego zobowiązana na mocy aktów prawnych;
    3. przelewy są dokonywane z naruszeniem niniejszych Warunków i wymogów bezpieczeństwa konta Klienta;
    4. przelewy są podejrzane, nieautoryzowane lub oszukańcze;
    5. spółka podejrzewa, że odpowiednia transakcja, Klient lub osoba powiązana jest powiązana z terytorium, obszarem działalności, Usługą lub osobą podlegającą sankcjom lub innym krajowym limitom transakcji;
    6. w innych przypadkach według uznania Spółki, jeśli Spółka uzna, że jest to konieczne lub wskazane w celu ochrony Konta i/lub interesów biznesowych/działalności Spółki;
    7. zgodnie z indywidualnymi warunkami karty

3. ZAKRES USŁUG

1. Spółka zapewnia świadczenie następujących Usług na rzecz Klientów za pośrednictwem autoryzowanych stron trzecich (określonych w niniejszym Regulaminie):
   1. uzupełnianie Portfela walutą, która ma zostać wymieniona na Wirtualne przedmioty po kursie wymiany umieszczonym na Stronie internetowej i regularnie aktualizowanym. Podczas uzupełniania Portfela przypisywana jest szacunkowa wartość, która jest później wykorzystywana do obliczenia liczby kryptowalut do zwrotu po wycofaniu Wirtualnych przedmiotów, jak określono w punkcie 3.1.6.
   2. przeliczenie Wirtualnych Przedmiotów denominowanych w jednej walucie na Wirtualne Przedmioty denominowane w innej walucie po kursie wymiany zamieszczonym
   3. na Stronie Internetowej
   4. i w ten sposób zmiana kwoty Wirtualnych Przedmiotów w Portfelu;
   5. przekazanie kwoty Wirtualnych Przedmiotów wskazanej przez Klienta osobie trzeciej również zarejestrowanej na Stronie Internetowej;
   6. wycofanie
   7. Wirtualnych
   8. przedmiotów z Portfela Klienta i zapisanie ich w Portfelu osoby trzeciej zarejestrowanej na Stronie internetowej na żądanie takiej osoby trzeciej zarejestrowanej na Stronie internetowej i po potwierdzeniu przez Klienta takiego wycofania w wykonaniu zobowiązań Klienta wobec takiej osoby trzeciej;
   9. wydanie Wirtualnej karty po uiszczeniu odpowiedniej Opłaty prowizyjnej i wydaniu kaucji zabezpieczającej w postaci zastawu Wirtualnych przedmiotów w celu uzyskania pożyczki od Spółki, która zostanie zapisana na Wirtualnej karcie;
   10. wycofanie Wirtualnych przedmiotów z Portfela. Waluta, która zostanie przekazana Klientowi, zostanie obliczona zgodnie z kursem wymiany podanym na stronie internetowej w momencie przelewu.
2. Strony zgadzają się i rozumieją, że fakt denominacji Wirtualnych przedmiotów na różne waluty jest dokonywany w celu określenia liczby Wirtualnych przedmiotów, które mają zostać zdeponowane w Portfelu w celu wymiany waluty oraz kwoty, która ma zostać wypłacona i zwrócona jako waluta, i w żadnym wypadku nie oznacza dokonywania transakcji za pomocą pieniądza fiducjarnego.
3. Obowiązki Spółki w ramach niniejszej Umowy ograniczają się do świadczenia Usług związanych z realizacją Zleceń Transferu Klienta. Spółka nie jest stroną żadnej transakcji zawartej między Klientem a osobami trzecimi zarejestrowanymi w Serwisie, a zatem:
   1. nie reguluje i nie nadzoruje zgodności transakcji z wymogami prawa i innych aktów prawnych
   2. ; nie rozpatruje roszczeń Klienta dotyczących niewykonania (nienależytego wykonania) zleceń przez odbiorców i ich zobowiązań wynikających z transakcji;
   3. nie ponosi żadnej odpowiedzialności w kwestiach spornych powstałych między Klientami.

4. OGRANICZENIA I ODMOWY PRZELEWÓW

1. W celu realizacji Poleceń przelewu dokonanych za pośrednictwem Wirtualnej karty, Klient musi spełniać wymagania nałożone na Klienta przez stronę trzecią, które mogą być dodatkowo dostarczone przez Firmę i/lub stronę trzecią.
2. Firma ma prawo odrzucić Polecenie przelewu w przypadku, gdy Klient nie potwierdził go poprzez wprowadzenie kodu potwierdzającego wysłanego na adres e-mail Klienta, konto Telegram lub jeśli saldo Portfela nie jest wystarczające do wykonania Polecenia przelewu.
3. Spółka zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji zleceń transferu, jeśli istnieje podejrzenie zaangażowania w oszukańcze lub nieautoryzowane działania. Działanie to ma na celu zapewnienie ochrony przed potencjalnym ryzykiem zarówno dla Państwa aktywów, jak i naszej platformy.
4. W celu skutecznego zarządzania ryzykiem, Spółka zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji zleceń transferu, które zostaną uznane za stwarzające zwiększone ryzyko dla naszej platformy, klientów lub partnerów.
5. Jeśli Spółka odmówi wykonania Zlecenia Transferu, Spółka dołoży wszelkich starań, aby wskazać przyczynę i wyjaśnić, co należy zrobić, aby poprawić błędy, które uniemożliwiły wykonanie Zlecenia Transferu, chyba że byłoby to niemożliwe lub sprzeczne z wymogami prawnymi.

5. OPŁATA PROWIZYJNA I KURSY WYMIANY

1. Jeśli chodzi o opłaty za nasze usługi, wszystkie szczegóły znajdą Państwo w Wykazie Prowizji na naszej stronie internetowej. Mamy możliwość zmiany tych opłat, niezależnie od tego, czy chodzi o ich zwiększenie, zmniejszenie, czy wprowadzenie nowych. Na przykład, minimalna kwota wypłaty wynosi 100 USD, a opłata za wypłatę wynosi 10%, co jest szczegółowo opisane w odpowiedniej sekcji strony internetowej (https://e.pn/support/faq). )
2. Opłaty za nasze usługi wyrażamy w dolarach amerykańskich, chyba że wyraźnie zaznaczymy inaczej. Proszę pamiętać, że opłaty te nie obejmują żadnych obowiązujących podatków (takich jak VAT).
3. Jeśli istnieją jakiekolwiek podatki lub dodatkowe opłaty, które należy doliczyć do Państwa płatności, przekażemy takie informacje na żądanie. Przekażemy Państwu również zestawienie, aby mogli Państwo zobaczyć całkowitą kwotę wraz z opłatą prowizyjną.
4. Jeśli mają Państwo do czynienia z wirtualnymi przedmiotami, zawsze mogą Państwo sprawdzić ich kursy wymiany na naszej stronie internetowej. Kursy te są stale aktualizowane, dzięki czemu podczas dokonywania przelewu będą Państwo dysponować najdokładniejszymi informacjami.

6. GRADES

Utrzymanie poziomu:

1. Klient przyjmuje do wiadomości i zgadza się, że aby utrzymać swój obecny poziom, zwany dalej "Stopniem", konieczne jest, aby jego miesięczna aktywność transakcyjna była zgodna z kryteriami ustalonymi dla "Stopnia" określonymi przez Spółkę. Wszelkie odstępstwa od spełnienia tego warunku będą skutkować automatycznym obniżeniem poziomu do poziomu, do którego miesięczna aktywność transakcyjna jest zgodna z poziomem wyznaczonym przez Spółkę.

Decyzja Spółki:

2. Spółka wyraźnie zastrzega sobie jednoznaczne prawo do korzystania z własnego uznania przy podejmowaniu decyzji dotyczących oceny Klienta. Obejmuje to między innymi prawo do obniżenia lub unieważnienia oceny klienta w przypadku jakiegokolwiek domniemanego lub faktycznego naruszenia postanowień określonych w niniejszym dokumencie lub jakichkolwiek innych warunków regulujących udział klienta w programie.

Odpowiedzialność Klienta:

3. Klient przyjmuje pełną odpowiedzialność za zrozumienie i przestrzeganie kryteriów określonych dla Stopnia oraz wszystkich innych istotnych warunków określonych przez Spółkę. Niedopełnienie tego obowiązku spowoduje, że Klient będzie podlegał konsekwencjom określonym w niniejszych postanowieniach.
4. Aby dowiedzieć się więcej o ocenach, proszę odwiedzić stronę firmy

7. DANE OSOBOWE

Spółka przetwarza dane osobowe przekazane przez Klientów w celu świadczenia Usług, w tym adresy IP, parametry przeglądarki i inne dane niezbędne do zapobiegania nieautoryzowanemu dostępowi do konta przez osoby trzecie. Wszelkie kwestie związane z przepływem, przetwarzaniem, wykorzystywaniem i przechowywaniem danych znajdują odzwierciedlenie w Polityce Prywatności, która jest dostępna na Stronie Internetowej jako osobny dokument: https://e.pn/privacy.pdf

8. ODPOWIEDZIALNOŚĆ

1. W przypadku niewykonania i/lub nienależytego wykonania zobowiązań wynikających z niniejszego Regulaminu, Strony ponoszą odpowiedzialność zgodnie z postanowieniami niniejszego Regulaminu i obowiązującymi przepisami prawa.
2. Firma nie ponosi odpowiedzialności za świadczone Usługi lub informacje przekazywane przez osoby trzecie w trakcie korzystania z Portfela, wydawania instrumentów płatniczych (kart), wykonywania transakcji płatniczych przez Wirtualne przedmioty itp. Wszelkie takie relacje są regulowane przez obowiązujące umowy między Klientem a takimi osobami trzecimi.
3. Klient ponosi odpowiedzialność za wszystkie transakcje zaksięgowane w Portfelu i wszelkie transakcje przy użyciu wydanych Wirtualnych kart.
4. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za zapoznanie się z obowiązującymi przepisami prawa w miejscu zamieszkania Klienta, regulującymi otwarcie Konta, transakcje Wirtualnymi przedmiotami, wydawanie Wirtualnych kart i inne Usługi świadczone w niniejszym dokumencie. Firma nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek naruszenie przepisów prawa krajowego przez Klienta. Klient zwróci Spółce szkody poniesione w wyniku naruszenia przez Klienta obowiązujących przepisów prawa podczas korzystania z Usług.
5. Klient zwróci Spółce poniesione straty i wypłaci Spółce odszkodowanie, a także zabezpieczy Spółkę, jej podmioty stowarzyszone, partnerów współpracujących i podwykonawców przed wszelkimi roszczeniami lub szkodami, kosztami lub wydatkami (w tym wydatkami na wsparcie prawne, kary lub przepadki) wynikającymi z (a) naruszenia przez Klienta niniejszego Regulaminu; (b) naruszenia obowiązujących przepisów prawa i regulacji.
6. Wszelkie modyfikacje lub zmiany niniejszych Warunków świadczenia usług, opublikowane na oficjalnej stronie internetowej E.PN, wchodzą w życie natychmiast po ich opublikowaniu.
7. Użytkownik zobowiązuje się do okresowego przeglądania niniejszych Warunków świadczenia usług w celu ich aktualizacji. Dalsze korzystanie z produktów lub usług E.PN po opublikowaniu zmian oznacza pełną akceptację i przyjęcie nowych warunków.
8. E.PN nie ponosi odpowiedzialności za bezpośrednie powiadamianie każdego Użytkownika o takich zmianach. W związku z tym konieczne jest, aby Użytkownicy rutynowo sprawdzali Warunki pod kątem aktualizacji i zmian.
9. W przypadku braku zgody na jakiekolwiek zmiany w niniejszej Umowie, Użytkownik zobowiązuje się do zaprzestania korzystania z produktów lub usług E.PN.
10. Usługi, wraz z wszelkimi powiązanymi treściami i Witryną, są udostępniane zgodnie z zasadą "TAK JAK JEST" lub "W MIARĘ DOSTĘPNOŚCI" bez żadnych wyraźnych lub dorozumianych gwarancji. Spółka zrzeka się wszelkich gwarancji w maksymalnym zakresie dozwolonym przez odpowiednie przepisy prawa. W związku z tym Spółka nie ponosi odpowiedzialności za pośrednie konsekwencje poniesione przez Klienta (takie jak utrata zysków) lub szkody wynikające z wahań kursów walut, stóp procentowych lub innego ryzyka inwestycyjnego.
11. Klient powinien zdawać sobie sprawę, że angażowanie się w handel lub przechowywanie aktywów cyfrowych wiąże się z nieodłącznym znacznym ryzykiem. Wycena takich aktywów może podlegać znacznym wahaniom, co prowadzi do znacznego prawdopodobieństwa poniesienia przez Klienta straty finansowej w wyniku nabycia, sprzedaży, zatrzymania lub inwestycji w aktywa cyfrowe. Podkreśla się, że usługi świadczone przez Spółkę działają poza zakresem nadzoru organów finansowych lub jakichkolwiek właściwych organów regulacyjnych. Jest prawdopodobne, że usługi te wykraczają poza zakres jurysdykcji mającej zastosowanie do Klienta, w związku z czym jego aktywa cyfrowe nie są objęte żadnym rządowym systemem rekompensat. W świetle tych okoliczności uprasza się Klienta o rozważne zastanowienie się, czy angażowanie się w transakcje obejmujące lub przechowywanie aktywów cyfrowych jest zgodne z aktualną sytuacją finansową Klienta.
12. Firma w żadnym wypadku nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek działania i zaniechania osób trzecich zaangażowanych w świadczenie Usług, w tym wymianę Wirtualnych przedmiotów, wydawanie Wirtualnych kart i inne Usługi.

9. WŁASNOŚĆ INTELEKTUALNA

1. Wszystkie materiały, w tym między innymi oprogramowanie, projekt, grafika, tekst, logo, obrazy i materiały audiowizualne dostarczane za pośrednictwem naszych produktów/usług, stanowią własność intelektualną Spółki lub naszych partnerów.
2. Wszelkie prawa własności intelektualnej, w tym między innymi prawa autorskie, patenty, znaki towarowe i tajemnice handlowe, w odniesieniu do naszych materiałów są chronione przepisami prawa własności intelektualnej i umowami międzynarodowymi.
3. Użytkownicy naszych produktów/usług zobowiązują się nie kopiować, nie rozpowszechniać, nie modyfikować, nie tworzyć dzieł pochodnych, nie powielać ani nie ingerować we własność intelektualną związaną z naszymi produktami/usługami bez uprzedniej pisemnej zgody Spółki.
4. Jakiekolwiek wykorzystanie naszego produktu/usługi lub jego/jej komponentów naruszające prawa własności intelektualnej może skutkować konsekwencjami prawnymi, w tym procesami sądowymi i roszczeniami o odszkodowanie.
5. Jeśli uważają Państwo, że jakikolwiek materiał zamieszczony w naszym produkcie/usłudze narusza Państwa prawa własności intelektualnej, prosimy o kontakt z naszym działem prawnym pod adresem jackmckable@gmail.com wraz ze szczegółowym opisem naruszenia.
6. Zabrania się Państwu powielania, rozpowszechniania, publikowania, przesyłania, modyfikowania lub tworzenia dzieł pochodnych na podstawie materiałów dostarczonych za pośrednictwem naszego produktu/usługi bez wyraźnej pisemnej zgody Spółki

10. POUFNOŚĆ

1. Strony nie mogą ujawniać Informacji Poufnych osobom trzecim. Spółka gwarantuje i zapewnia poufność informacji o Kliencie i wykonywanych przez niego operacjach. Informacje te będą wykorzystywane wyłącznie w zakresie niezbędnym do osiągnięcia celów określonych w niniejszych Warunkach.
2. Jeśli ujawnienie Informacji Poufnych jest wymagane zgodnie z obowiązującym prawem, takie ujawnienie nie będzie uważane za naruszenie niniejszych Warunków.
3. Strony mogą ujawnić Informacje Poufne osobie fizycznej lub prawnej wyłącznie w zakresie niezbędnym i ograniczonym do celu wykonania niniejszych Warunków, pod warunkiem, że taka osoba fizyczna lub prawna będzie przestrzegać tych samych postanowień dotyczących poufności.
4. Spółka gwarantuje i zapewnia poufność informacji o Kliencie i wykonywanych przez niego transakcjach. Wszystkie informacje przesyłane podczas transakcji od Klienta do serwerów Spółki są przesyłane bezpiecznym, szyfrowanym kanałem.
5. Świadcząc usługi na rzecz Klienta, Spółka może gromadzić i przechowywać informacje o Kliencie, takie jak adres IP, parametry przeglądarki i inne dane niezbędne do zapobiegania nieautoryzowanemu dostępowi do konta przez osoby trzecie.
6. Ujawnienie informacji o Kliencie i jego Transakcjach jest możliwe wyłącznie na żądanie upoważnionych organów państwowych, przedstawicieli systemu płatności lub na mocy nakazu sądowego.
7. Spółka nie będzie przechowywać hasła Klienta w formie zwykłego tekstu. Żaden pracownik Spółki nie jest upoważniony do żądania podania hasła Klienta.

11. KOMUNIKACJA MIĘDZY STRONAMI

1. Podczas Rejestracji lub po niej Klient jest zobowiązany do dostarczenia Spółce wiarygodnych informacji do komunikacji z Klientem. Klient jest odpowiedzialny za stałą aktualizację podanych danych. Po przekazaniu Spółce danych kontaktowych Klienta (adres e-mail, dodatkowy adres e-mail, numer telefonu i informacje o odpowiednich komunikatorach) Klient wyraża zgodę na otrzymywanie informacji za pośrednictwem wyżej wymienionych kanałów.
2. . Spółka może komunikować się z Klientem za pośrednictwem dowolnego udostępnionego środka komunikacji, odpowiednich komunikatorów i interfejsu Strony internetowej. Wszelkie informacje wysyłane przez Spółkę do Klienta za pośrednictwem powyższych kanałów będą uważane za ważne i prawidłowo dostarczone.
3. Klient może rozmawiać ze Spółką za pośrednictwem interfejsu Strony Internetowej, wysyłać wiadomości e-mail do Spółki na adresy kontaktowe podane na Stronie Internetowej lub wysyłać wiadomości za pośrednictwem komunikatorów, korzystając z danych kontaktowych również podanych na Stronie Internetowej. Wszelkie odpowiedzi przesłane Klientowi za pośrednictwem tych samych kanałów, co pytanie Klienta, będą uważane za ważne i prawidłowo udzielone.
4. Odpowiedzi będą rozpatrywane w godzinach pracy Spółki, a odpowiedzi będą udzielane w rozsądnym terminie od momentu otrzymania wiadomości/emaila, pod warunkiem, że taka wiadomość/email został wysłany z Konta/emaila/numeru telefonu zarejestrowanego na Stronie Internetowej
5. Wszelka komunikacja między Klientem a Spółką oraz udzielone odpowiedzi/informacje przesłane Klientowi nie stanowią konsultacji inwestycyjnych, porad, oferty ani rekomendacji do przeprowadzenia transakcji.

12. OKRES OBOWIĄZYWANIA I ROZWIĄZANIE UMOWY

1. Niniejsze Warunki będą obowiązywać przez czas nieokreślony do momentu ich rozwiązania zgodnie z postanowieniami określonymi poniżej.
2. Spółka ma prawo ograniczyć lub anulować prawo Klienta do korzystania z Usług i zamknąć Konto wraz z wycofaniem wszystkich środków, anulować odpowiednie transakcje, zażądać zwrotu pieniędzy i podjąć wszelkie inne niezbędne działania w celu zapewnienia wypełnienia zobowiązań Klienta i zrekompensowania wszelkich poniesionych strat, a także wypowiedzieć niniejszy Regulamin w dowolnym momencie bez wcześniejszego powiadomienia, jeśli okaże się, że
   1. klient narusza lub naruszył niniejszy Regulamin lub jakiekolwiek inne zobowiązania Klienta;
   2. klient przekazał Spółce dane i/lub informacje, które są nieprawidłowe, wprowadzające w błąd i/lub niedokładne;
   3. klient zachowuje się podczas korzystania z Usług w złej wierze, bez godności, nielegalnie lub w sprzeczności z normami moralnymi uznawanymi w społeczeństwie;
   4. spółka wykryła okoliczność, na podstawie której może istnieć podejrzenie, że osoby trzecie weszły w posiadanie danych i urządzeń umożliwiających zalogowanie się na Konto, a Konto może być używane przez osobę nieupoważnioną;
   5. klient nie akceptuje nowej wersji Regulaminu przy pierwszym logowaniu do Serwisu po udostępnieniu nowej wersji Regulaminu w Serwisie;
   6. klient, pomimo otrzymania odpowiedniego żądania Spółki, nie przedkłada dokumentów lub informacji, które są niezbędne do wykonania obowiązków Spółki w zakresie należytej staranności zgodnie z obowiązującym prawem/wymogami osób trzecich lub przedłożone dokumenty lub informacje nie usuwają podejrzeń Spółki, że celem relacji biznesowej lub transakcji może być pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub inne przestępstwo.
   7. W przypadku jakichkolwiek prób hakowania, wykorzystywania luk w zabezpieczeniach lub innych ataków mających na celu naruszenie bezpieczeństwa konta, może to spowodować znaczne straty dla użytkownika i firmy. W przypadku wykrycia takich działań lub ich podejrzenia, firma zastrzega sobie prawo do natychmiastowego i całkowitego zablokowania konta użytkownika bez wcześniejszego powiadomienia.

13. ROZSTRZYGANIE SPORÓW

1. Wszelkie spory pomiędzy Spółką a Klientem będą rozstrzygane w drodze negocjacji.
2. Wszelkie reklamacje będą rozpatrywane i rozpatrywane przez Spółkę w ciągu 15 (piętnastu) dni roboczych. Jeżeli reklamacja nie może zostać rozpatrzona w powyższym terminie ze względu na jej złożoność lub konieczność wyjaśnienia dodatkowych okoliczności, Klient, który złożył reklamację, zostanie o tym powiadomiony oraz o terminie, w którym reklamacja zostanie rozpatrzona.
3. Jeżeli Strony nie dojdą do porozumienia, wszelkie sprawy sądowe pomiędzy Stronami będą rozstrzygane przez LCIA (London Court of International Arbitration) w Londynie, w Wielkiej Brytanii i zgodnie z obowiązującymi zasadami LCIA, która posiada wyłączną jurysdykcję do rozstrzygania sporów wynikających z Umowy.
4. Klient niniejszym zgadza się, że okres przedawnienia dla wszystkich sporów i roszczeń związanych z niniejszą Umową wynosi 1 (jeden) rok kalendarzowy od daty zaistnienia sporu lub roszczenia.

14. ZMIANA WARUNKÓW

1. Spółka ma prawo do jednostronnej zmiany niniejszych Warunków poprzez opublikowanie zaktualizowanego tekstu na Stronie internetowej. Spółka może powiadomić Klienta o zmianach niniejszych Warunków poprzez zamieszczenie komunikatu informacyjnego na Stronie internetowej.
2. Klient wyraża zgodę na zmienione Warunki, kontynuując korzystanie z Usług. Jeśli Klient nie wyraża zgody na zaktualizowany Regulamin, Umowa ulega rozwiązaniu z dniem wejścia w życie zmian.

15. SIŁA WYŻSZA

1. Strony nie ponoszą odpowiedzialności za jakiekolwiek opóźnienia w wykonaniu lub niewykonaniu zobowiązań, jakiekolwiek wydatki, w tym straty i koszty związane ze skargami osób trzecich, które mogą wynikać z jakichkolwiek działań siły wyższej, działań władz cywilnych lub wojskowych, niepokojów społecznych, strajków lub innych sporów pracowniczych, pożarów, nieprzewidzianych sytuacji transportowych, przerw w telekomunikacji, usług telekomunikacyjnych, użyteczności publicznej, usług internetowych lub usług dostawcy sieci, działań lub zaniechań osób trzecich, infiltracji lub zakłócenia usług przez osoby trzecie w jakikolwiek sposób, w tym między innymi ataków DDoS, wirusów oprogramowania, koni trojańskich, robaków, bomb zegarowych lub innego oprogramowania lub technologii zaprojektowanych w celu zakłócenia lub opóźnienia Usług (każde z nich jest "Zdarzeniem Siły Wyższej"). Strona doświadczająca wpływu jakiegokolwiek Zdarzenia Siły Wyższej powiadomi drugą Stronę w ciągu 10 dni od rozpoczęcia takiego Zdarzenia Siły Wyższej.

16. NIEODEBRANE ŚRODKI

1. Wszelkie środki, które nie zostały odebrane, będą bezpiecznie przechowywane przez Spółkę przez okres roku od daty zawieszenia lub zamknięcia Państwa konta. Po upływie tego okresu uznaje się, że zrzekli się Państwo wszelkich praw do tych środków. Korzystając z naszych usług, zgadzają się Państwo, że po zakończeniu tego okresu Administrator nie będzie ponosić żadnej odpowiedzialności za zwrot nieodebranych środków.

17. POSTANOWIENIA KOŃCOWE

1. Stosunki pomiędzy Spółką a Klientem podlegają prawu Wielkiej Brytanii.
2. Klient nie może przenosić żadnych praw ani obowiązków wynikających z niniejszego Regulaminu na osoby trzecie.
3. Jeśli którekolwiek z postanowień niniejszego Regulaminu zostanie uznane za nieważne lub niewykonalne, takie postanowienie zostanie wykreślone, a pozostałe postanowienia zostaną wykonane.
4. Niniejszy Regulamin został sporządzony w języku angielskim i może zostać przetłumaczony na inne języki. Niemniej jednak, angielska wersja niniejszej Umowy jest wersją obowiązującą i będzie miała pierwszeństwo w przypadku jakichkolwiek rozbieżności między wersją angielską a jakąkolwiek inną wersją.

Towary, dzieła i usługi zabronione do sprzedaży za pośrednictwem Systemu:

<li Broń, uzbrojenie, amunicja i produkty obronne, w tym broń palna, repliki broni palnej lub broń ostra.
1. Substancje kontrolowane, narkotyki i rośliny, w tym marihuana/konopie indyjskie, ich pochodne lub instrukcje ich produkcji.
2. Środki farmaceutyczne wydawane wyłącznie na receptę, a także surowce lub wytyczne dotyczące ich produkcji.
3. Odznaczenia lub insygnia państwowe.
4. Dokumenty identyfikacyjne i dokumenty wydane przez rząd, w tym fałszywe dokumenty oraz wszelkie materiały związane z tworzeniem lub uzyskiwaniem fałszywych dokumentów identyfikacyjnych lub podrobionych dokumentów wydanych przez rząd.
5. Mundury związane z agencjami rządowymi.
6. Specjalistyczne przedmioty związane z organami ścigania i policją.
7. Sprzęt elektroniczny zabroniony do użytku w określonych jurysdykcjach.
8. Narzędzia przeznaczone do hakowania i manipulowania blokadami
9. Informacje zawierające dane osobowe lub dane odpowiednie do nielegalnych działań, takie jak wiadomości e-mail typu spam.
10. Towary, dzieła lub usługi zawierające
11. tajemnice państwowe, bankowe lub handlowe
12. Towary, dzieła lub usługi, których sprzedaż narusza prawa autorskie, prawa pokrewne, prawa do znaków towarowych lub patentów stron trzecich.
13. Informacje naruszające prywatność osób fizycznych, naruszające ich reputację, godność i pozycję biznesową.
14. Informacje przekazywane wyłącznie wirtualnie i nieprzechowywane na żadnym nośniku fizycznym (np. idee, zasady, metody).
15. Artefakty archeologiczne.
16. Metale szlachetne.
17. Towary lub usługi naruszające normy moralności publicznej, w tym pornografia dziecięca, pamiątki nazistowskie, usługi towarzyskie, prostytucja i treści dla dorosłych.
18. Przedmioty z usuniętymi lub zmienionymi numerami seryjnymi.
19. Internetowe usługi hazardowe.
20. Złośliwe oprogramowanie.
21. Towary lub usługi, które bezpośrednio lub pośrednio podżegają do nielegalnych działań, takich jak promowanie nienawiści, dyskryminacji, przemocy lub terroryzmu.
22. Towary łatwo psujące się.
23. Podrobione produkty.
24. Przedmioty i sprzęt przeznaczone do nieautoryzowanego użycia lub dystrybucji materiałów chronionych prawem autorskim, w tym urządzenia do usuwania ochrony praw autorskich.
25. Materiały niebezpieczne, w tym materiały wybuchowe, toksyny, trucizny lub substancje radioaktywne.
26. Informacje dotyczące produkcji substancji i urządzeń wybuchowych, pirotechnicznych lub zapalających.
27. Ludzkie organy i szczątki.
28. Towary lub usługi pozbawione praktycznej użyteczności.
29. Aukcje lub usługi systemów handlowych, które nie obejmują wymiany towarów, dzieł lub usług użytkowych.
30. Instrumenty finansowe lub płatnicze bez odpowiedniej identyfikacji właściciela w celu zapobiegania nielegalnemu handlowi, oszustwom finansowym lub praniu pieniędzy.
31. Zarządzanie aktywami i usługi inwestycyjne oferowane przez nielicencjonowane podmioty, wraz z działalnością pośredniczącą obejmującą transfer środków z naruszeniem niniejszych przepisów.
32. Artystyczne i historycznie znaczące przedmioty reprezentujące dziedzictwo kulturowe narodu.
33. Usługi obejmujące organizację i obsługę loterii, zakładów, kasyn i innych form hazardu.
34. Usługi reklamowe dotyczące towarów, dzieł i usług objętych pozycjami 1-33 niniejszej listy.

EPAYNETWORK LTD.

1. POZNAJ POLITYKĘ SWOJEGO KLIENTA:

Ostatnia aktualizacja: 24.02.2023

Niniejsza Polityka Poznaj Swojego Klienta (Polityka KYC) ma na celu wdrożenie należytej staranności przez Spółkę i każdego z jej partnerów przy wyborze i weryfikacji Klientów w celu spełnienia wymogów prawnych i zapewnienia bezpieczeństwa finansowego Spółki.

1. POSTANOWIENIA OGÓLNE

Spółka przeprowadza Weryfikację, aby uniknąć ryzyka pociągnięcia do odpowiedzialności i chronić się przed próbami wykorzystania Spółki przez Klienta do prowadzenia nielegalnych działań. Weryfikacja pozwala Spółce zidentyfikować każdego Klienta, z którym Spółka ma do czynienia, zrozumieć legalność działalności Klienta oraz zidentyfikować i zareagować na nietypową lub podejrzaną działalność.

W ramach Weryfikacji Spółka ocenia Zlecenie Transferu Klienta i/lub inne operacje, a także gromadzi i przechowuje informacje o istotnych faktach dotyczących Klientów, potencjalnych Klientów i ich działalności.

Spółka zobowiązuje się do ochrony praw Klienta do prywatności i poufności jego Danych Osobowych, dlatego prosimy zapoznać się również z Polityką Prywatności, której aktualna wersja jest dostępna pod adresem: https://e.pn/storage/2024/03/12/70166f1f0c91d514da844706ebc4deddb4314491.pdf - w celu lepszego zrozumienia, w jaki sposób Spółka przetwarza Dane Osobowe Klienta i zabezpiecza jego prywatność.

2. PROCEDURA WERYFIKACJI KLIENTÓW

Klient może korzystać z Niezweryfikowanego Konta z ograniczeniami określonymi w Regulaminie lub uaktualnić je do Zweryfikowanego Konta za pomocą Weryfikacji, dostarczając niezbędne dodatkowe informacje i dokumenty określone w niniejszym dokumencie.

Jeśli dokumenty są w języku obcym, Spółka może wymagać, aby dokumenty zostały przetłumaczone na język zrozumiały dla Spółki. Spółka może wymagać, aby tłumaczenie zostało poświadczone notarialnie lub przez tłumacza przysięgłego. Klient ponosi koszty związane z formalizacją, tłumaczeniem, poświadczeniem dokumentów i innymi powiązanymi kosztami i nie podlegają one opodatkowaniu

Dla celów Weryfikacji Klienta, Spółka prosi o następujące dokumenty/informacje:

1. dowód tożsamości (paszport, prawo jazdy, dowód osobisty);
2. potwierdzenie adresu (umowa najmu, rachunki za media, rachunki telefoniczne, wyciągi bankowe itp;)
3. weryfikacja numeru telefonu poprzez otrzymanie kodu za pośrednictwem wiadomości SMS.
4. inne dokumenty/informacje według własnego uznania Spółki w zależności od charakteru Polecenia Przelewu i/lub innych operacji/działań.

Spółka zastrzega sobie prawo do zażądania rozmowy telefonicznej z nagraniem wideo w celu upewnienia się, że dokumenty zostały dostarczone przez posiadacza paszportu lub w celu dodatkowej weryfikacji foto/wideo.

W oparciu o ryzyko oraz w zakresie, w jakim jest to uzasadnione i wykonalne, Spółka zapewni, że Spółka ma uzasadnione przekonanie, że zna prawdziwą tożsamość Klienta, korzystając z Weryfikacji i dokumentów dostarczonych przez Klienta. Spółka przeanalizuje informacje uzyskane przez Spółkę w celu ustalenia, czy informacje są wystarczające do sformułowania uzasadnionego przekonania, że Spółka zna prawdziwą tożsamość Klienta (np. czy informacje są logiczne lub zawierają niespójności). Pomimo wszelkich postanowień, Klient potwierdza, że ponosi wyłączną odpowiedzialność za dokładność wszelkich dostarczonych informacji.